Ci sono tanti modi e strategie per investire sui mercati finanziari a seconda dei tempi, rischi, obiettivi e grado di preparazione personale. Uno di essi guarda ai fondi di investimento per conseguire quell’agognata diversificazione del capitale altrimenti poco o per nulla disponibile. A grandi linee lo si può fare disponendo di ingenti capitali, ma a costo dei maggiori oneri di commissioni, oppure tramite i fondi di cui sopra, attivi o passivi come gli ETF. A quest’ultimo riguardo ecco 3 vie per investire in azioni di Borsa del settore finanziario esplose negli ultimi anni.
L’indice MSCI World Financials
Per chi punta alla massima diversificazione sul comparto finanziario globale ecco l’Indice MSCI World Financials. Esso segue le azioni di Gruppi o società con buona capitalizzazione di mercato ed operanti nel comparto finanziario di Paesi sviluppati. Il grosso delle azioni che compongono l’Indice appartengono a banche di caratura mondiale, gruppi di investimento come l’americana Berkshire Hathaway, e società di servizi finanziari.
L’indice segue precisi criteri di ponderazione per rispecchiare il peso delle “aziende partecipanti” e rivisitato ogni 3 mesi. Inoltre costituisce l’indice benchmark e/o di replica dei fondi comuni a seconda che siano attivi, nel 1° caso, o passivi come gli Exchange Traded Funds (ETF) nel 2°. Tra i fondi replicanti, in particolare, ecco tre prodotti concorrenti che ora presenteremo (fonte: Justetf.com):
- iShares MSCI World Financials Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist);
- Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C;
- SPDR MSCI World Financials UCITS ETF.
Sintetizziamone i punti chiave con uno sguardo speciale alle rispettive performance.
iShares MSCI World Financials Sector Advanced UCITS ETF USD (Dist)
Gestito da Blackrock, l’indice iShares replica l’MSCI World Financials Advanced Select 20 35 Capped, il settore finanziario delle economie avanzate. L’esposizione geografica del fondo, cioè la sede degli emittenti dei titoli detenuti in portafoglio, è per il 52% verso azioni USA. Poi seguono per l’8,56% quelle canadesi, inglesi al 6,24%, del Giappone al 5,52%, Australia (4,52%), Svizzera (44,46%), Germania (4,09%), Italia (2,3%), etc.
L’ETF ha matricola ISIN IE00BJ5JP097, la valuta del fondo è l’USD ed è relativamente giovane essendo nato il 17 maggio 2021 con domiciliazione fiscale in Irlanda. Include 229 partecipazioni filtrate per criteri ESG ed effettua una replica fisica totale dell’indice sottostante, distribuendo ogni 6 mesi i dividendi ai titolari delle quote. Le masse gestite sono di una certa consistenza e pari a 552 mln di €, mentre il TER, cioè l’indice di spesa complessiva del fondo, è pari allo 0,18% annuo. Vale a dire 18 €/anno su ipotetici 10mila € ivi investiti. Al momento prezza 6,34 €, mentre i valori min/max a 52 settimane sono stati 5,24 e 6,44.
Quanto ai rendimenti, quelli YTD, a 6 mesi, a 1 e a 3 anni sono, nell’ordine, pari a +9,13%, +11%, +17,81% e +65,44%. Quello massimo dal lancio segna invece un +75,88%. Sul fronte dei rischi, infine, la volatilità a 1 anno è del 16,23% e del 14,86% a 3, mentre il maximum drawdown a 1 e a 3 anni e dal lancio è a –18%.
Investire tramite l’SPDR MSCI World Financials UCITS ETF
A seguire ecco l‘SPDR MSCI World Financials UCITS ETF del gestore patrimoniale State Street Global Advisors (SSGA), attivo dal 1993. L’ETF ha ISIN IE00BYTRR970 e replica l’indice MSCI World Financials che a sua volta segue il comparto finanziario mondiale tra i mercati sviluppati. Anche qui la replica è del tipo totale e fisica ma i dividendi non sono distribuiti bensì accumulati e reinvestiti.
Ha quasi 10 anni di storico essendo nato il 29 aprile 2016, ha domiciliazione fiscale irlandese e l’USD come valuta del fondo. Gestisce una massa di 280 mln di € con 233 partecipazioni, dove tra le prime 10 troviamo JPMorgan Chase (6,23%), Berkshire Hathaway (5,06%), Visa (4,5%), Mastercard (3,78%), etc.
Al momento una quota del fondo prezza 75,64 €, con prezzi min/max a 52 settimane pari a 62,18 e 76,87. Il TER annuo è dello 0,30% e anche qui il tipo di strategia operativa seguita è solo del tipo long.
Chiudiamo con le performance e il rischio del fondo, sfruttando la maggiore storicità dell’ETF. I rendimenti YTD, a 1, 3, 5 anni e max, cioè dal lancio, sono pari a +8,41%, +17,06%, +61,07%, +147,47% e +189,51%. Invece la volatilità a 1, 3, 5 anni è del 17,11%, 15% e 16,11%. In merito al maximum drawdown, infine, i valori sono di –18,46% a 1, 3, 5 anni e del –42,65% dal lancio.
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Chiudiamo con il fondo passivo di DWS Group con ISIN IE00BM67HL84 e valuta in USD (come i precedenti, anch’esso è senza copertura valutaria). L’Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C ricalca il trend dell’MSCI World Financials, è domiciliato in Irlanda e ha data di lancio al 4 marzo 2016. Il tipo di replica seguito è totale e fisico secondo una strategia long, con accumulo e reinvestimento nel fondo dei dividendi percepiti nel tempo. Il tipo di replica, la politica dei dividendi e la massa gestita pari a 2.342 mln di € sono indubbiamente dei pro del prodotto. Quanto ai costi di gestione, il TER dell’ETF è dello 0,25% annuo.
Al momento una quota del fondo passa di mano a 35,11 €, mentre i valori min/max registrati nelle ultime 52 settimane sono stati a 28,91 e a 35,75 €. I settori su cui investe i capitali raccolti riguardano soprattutto la finanza per una quota dell’85,7% e l’informatica al 10,92%.
Quanto alle performance, infine, l’ETF vanta un +8,29% sul timeframe YTD, +17% a 1 anno, +61,08% a 3 e +147,66% a 5 anni, infine +192,24% dal lancio. Sulla volatilità i livelli sono invece del 17,1%, 15% e 16,1% a 1, 3 e 5 anni, e drawdown del –18,52% a 1, 3 e 5 anni e del –42,81% dal lancio.
