Il modello di Burton Malkiel propone un’asset allocation che evolve con l’età, bilanciando rischio e stabilità nel tempo.
Nei portafogli “fai da te” si riscontra spesso una scarsa coerenza tra le scelte di investimento, gli obiettivi personali e il reale profilo di rischio dell’investitore. C’è chi mantiene un atteggiamento eccessivamente prudente proprio nelle fasi in cui sarebbe opportuno assumere un po’ più di rischio, e chi invece adotta strategie troppo aggressive quando la propria situazione personale richiederebbe maggiore cautela.
Qual è allora la soluzione giusta? Una risposta univoca non esiste. Senza un’adeguata preparazione e senza una piena consapevolezza dei propri obiettivi, ogni decisione rischia di essere inefficace. Tuttavia, esiste un modello che prova a offrire una linea guida basata su un fattore tanto semplice quanto determinante: l’età.
È un concetto particolarmente interessante illustrato da Burton Malkiel nel suo libro «A spasso per Wall Street», dove il portafoglio non è qualcosa di statico, ma uno strumento dinamico che deve evolvere insieme alla persona che lo costruisce e lo gestisce. [...]
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