Prodotti differenti all’interno dello stesso perimetro di asset class, ma con possibili impieghi diversi in base alle esigenze
Anche tra prodotti similari si possono attuare strategie di investimento differenti a seconda delle esigenze e/o delle necessità del singolo risparmiatore. Di solito queste strategie passano per la scelta di più prodotti che messi insieme si completano in vista del’obiettivo finale.
Pensiamo al capitale di rischio e al reddito fisso, due asset notevolmente distinti per funzioni e obiettivi. Dall’asset azionario si pretende il massimo ritorno, mentre dal reddito fisso la massima protezione del capitale. Poi si dosano i pesi, ossia le quote di capitale da destinare alle due componenti e si scelgono i prodotti da inserire in portafoglio.
Limitiamo l’analisi al’asset obbligazionario e vediamo due strumenti “concorrenti” aventi medesimo emittente e quasi identica data di scadenza. Dunque, ecco 2 BTP alternativi per investire in titoli si Stato con rimborso finale febbraio 2029. [...]
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