Goldman Sachs, +51% gli utili trimestrali ma profitti annuali in calo

Claudia Cervi

16/01/2024

16/01/2024 - 16:12

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Risultati superiori alle attese che ripagano lo sforzo di una maggiore diversificazione delle attività. Per il CEO, David Solomon, è raggiunto l’obiettivo di distribuire il capitale agli azionisti

Goldman Sachs, +51% gli utili trimestrali ma profitti annuali in calo

Goldman Sachs, salgono del +51% gli utili trimestrali ma i profitti annuali sono in calo, sui livelli più bassi degli ultimi quattro anni. Risultati eccellenti che seguono quelli diffusi la scorsa settimana dai colossi bancari JPMorgan, Citigroup, Bank of America e Wells Fargo.

Vediamo nel dettaglio i risultati finanziari di Goldman Sachs per il 2023, le sue prospettive per il futuro, analizzando i fattori che hanno contribuito a questa contraddittoria situazione finanziaria.

Goldman Sachs, +51% gli utili nel 4° trimestre

Nel corso del 2023, Goldman Sachs ha affrontato sfide significative, con ricavi netti e utili netti in calo rispetto all’anno precedente. I ricavi annuali si sono attestati a 46,25 miliardi di dollari, registrando una flessione del 2%, mentre gli utili netti hanno subito una contrazione del 24%, fermandosi a 8,52 miliardi di dollari. La decisione strategica di ritirarsi dal settore bancario al dettaglio ha sicuramente pesato sui profitti annuali, ma la banca ha dimostrato resilienza nel quarto trimestre.

Net income in $bn Goldman Sachs Net income in $bn Goldman Sachs Fonte FT

Sorprende tuttavia il risultato del quarto trimestre, con ricavi netti a 11,32 miliardi di dollari, in crescita del 7% rispetto allo stesso periodo del 2022. Ancora più significativo è stato l’incremento degli utili netti, che hanno segnato un impressionante +51%, raggiungendo i 2,01 miliardi di dollari. Questo risultato ha superato le aspettative degli analisti di Bloomberg, che prevedevano un utile netto trimestrale di circa 1,5 miliardi di dollari.

Il CEO di Goldman Sachs, David Solomon, ha commentato questo andamento dicendo: “Questo è stato un anno di esecuzione per Goldman Sachs. Con tutto ciò che abbiamo ottenuto nel 2023, abbinato alla nostra strategia chiara e semplificata, disponiamo di una piattaforma molto più forte per il 2024”. Solomon ha sottolineato l’importanza della strategia di focalizzazione sulla divisione patrimoniale e di gestione degli asset, che ha consentito di bilanciare la debolezza nell’investment banking.

Solomon, che ha assunto la guida della banca nell’ottobre 2018, ha cambiato la rotta rispetto al suo predecessore, Lloyd Blankfein, concentrandosi maggiormente sulla costruzione della divisione di gestione patrimoniale, offrendo così una maggiore diversificazione dei servizi, simile a quella delle concorrenti JPMorgan Chase e Morgan Stanley.

Risultati finanziari in sintesi

I risultati finanziari di Goldman Sachs evidenziano un mix di sfide e successi nel corso dell’anno. Di seguito, un’analisi dettagliata dei principali indicatori finanziari.

  • Ricavi netti annuali: 46,25 miliardi di dollari (-2% rispetto al 2022).
  • Utili netti annuali: 8,52 miliardi di dollari (-24% rispetto al 2022).
  • Ricavi netti nel 4° trimestre: 11,32 miliardi di dollari (+7% rispetto al Q4 2022).
  • Utili netti nel 4° trimestre: 2,01 miliardi di dollari (+51% rispetto al Q4 2022).
  • EPS per il 2023: 22,87 dollari.
  • EPS nel 4° trimestre: 5,48 dollari.

Return on Equity (ROE):

  • ROE per l’intero anno 2023: 7,5%.
  • ROE Annualizzato nel 4° trimestre: 7,1%.

Elementi chiave:

  • Fattori strategici hanno ridotto gli utili netti di 2,8 miliardi di dollari, l’EPS di 8,04 dollari e il ROE di 2,6 punti percentuali per l’anno intero.
  • Nel 4° trimestre, tali elementi hanno inciso con una riduzione degli utili netti di 283 milioni di dollari, dell’EPS di 0,83 dollari e del ROE annualizzato di 1 punto percentuale.
  • L’accantonamento per perdite su crediti è stato di 1,03 miliardi di dollari nel 2023, rispetto ai 2,72 miliardi del 2022.

Performance nelle divisioni:

  • Global Banking & Markets: Ricavi netti - 6,35 miliardi di dollari (-3% rispetto al Q4 2022).
  • Asset & Wealth Management: Ricavi netti - 4,39 miliardi di dollari (+23% rispetto al Q4 2022).

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