La prova dell’esame per accedere all’albo dei promotori finanziari verte sulle seguenti materie e contenuti:
A) nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:
- nozioni di matematica finanziaria;
- analisi di scenario;
- strumenti di mercato monetario;
- titoli di credito;
- titoli obbligazionari;
- valutazione delle obbligazioni;
- titoli azionari;
- strumenti derivati;
- futures;
- swap;
- opzioni;
- titoli strutturati;
- fondi comuni di investimento;
- strumenti e operatività delle banche e degli altri intermediari finanziari;
- costruzione del portafoglio;
B) diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dell’attività di promotore finanziario, con particolare riferimento ai seguenti argomenti:
- vigilanza su mercati e intermediari;
- la normativa antiriciclaggio;
- servizi e attività di investimento;
- gestione collettiva del risparmio;
- mercati degli strumenti finanziari;
- emittenti e società con azioni quotate;
- appello al pubblico risparmio;
- promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede;
- Organismo dei promotori finanziari;
- disciplina dell’Albo dei promotori finanziari;
- attività dei promotori finanziari;
- provvedimenti sanzionatori e cautelari nei confronti dei promotori finanziari;
- requisiti e deontologia dei promotori fianziari e servizi di investimento;
- abusi di mercato
C) nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario:
- aspetti del sistema tributario;
- la tassazione degli strumenti di investimento diretto;
- la tassazione degli strumenti del risparmio gestito;
- la tassazione indiretta dei redditi finanziari;
D) nozioni di diritto privato e di diritto commerciale:
- a) diritto privato: il contratto:
- nozione;
- requisiti: forma e causa;
- termine e condizioni;
- l’ interpretazione del contratto;
- la clausola penale e la caparra;
- la simulazione;
- la rappresentanza e la procura;
- la nullità (assoluta e relativa);
- l’ annullabilità
- la risoluzione;
- il recesso;
- le obbligazioni in generale;
- la cessione del credito;
- l’ accollo;
- il risarcimento del danno;
- vendita in generale e vendita immobiliare;
- la permuta;
- locazione;
- appalto;
- trasporto;
- deposito;
- contratti di agenzia, mandato, mediazione e lavoro subordinato;
- comodato;
- fideiussione;
- pegno;
- usufrutto;
- transazione;
- regime patrimoniale tra coniugi;
- titoli di credito;
- b) diritto commerciale:
- la società commerciale in generale;
- i tipi di società;
- la costituzione delle società di capitali;
- l’ amministrazione delle società di capitali;
- il sistema tradizionale dell’ amministrazione;
- il sistema dualistico dell’ amministrazione;
- il sistema monistico dell’amministrazione;
- il controllo esterno e interno delle società di capitali;
- aumento e riduzione di capitale di spa ed srl;
- trasformazione, fusione e scissione di società;
- principi di redazione del bilancio;
- le azioni ordinarie;
- le azioni di risparmio;
- le azioni privilegiate nelle perdite e negli utili;
- sottoscrizione ed acquisto di azioni proprie;
- l’assemblea ordinaria dei soci;
- l’assemblea straordinaria dei soci;
- impugnazione delle delibere assembleari;
- azioni e strumenti finanziari a favore dei prestatori di lavoro;
- categorie speciali di azioni: generale;
- E) nozioni di diritto previdenziale e assicurativo:
- la previdenza pubblica;
- la previdenza complementare;
- il TFR;
- i principi assicurativi;
- le imprese di assicurazione;
- gli intermediari assicurativi;
- aspetti civilistici del contratto;
- tipologie di rami e polizze;
- aspetti tecnici, attuariali e finanziari;
- aspetti tributari;
- i compiti dell’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni.
Tutte le informazioni relative ai contenuti e alle fonti sono consultabili sul sito web dell’APF, all’indirizzo www.albopf.it. I candidati devono in ogni caso fare riferimento alle fonti legislative e regolamentari in vigore due mesi prima l’inizio di ogni sessione.
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