Gli ETF per proteggersi dall’inflazione

Come proteggersi dall’inflazione con gli ETF? Analizziamo 4 prodotti da valutare nel contesto di aumento dei prezzi di mercato.

L’attuale scenario economico caratterizzato da una crescente pressione inflazionistica ha suscitato una crescente preoccupazione. L’aumento costante dei prezzi dei beni e dei servizi può erodere il potere d’acquisto del denaro, mettendo a rischio il valore dei risparmi e degli investimenti di una vita.

Per proteggersi dall’inflazione, molti investitori si rivolgono agli ETF che seguono indici o strategie specifiche per mitigare l’impatto dell’inflazione sul proprio portafoglio.

In questo articolo, esamineremo alcuni ETF contro l’inflazione disponibili sul mercato. Questi ETF offrono agli investitori l’opportunità di preservare il loro potere d’acquisto e mantenere un portafoglio più resiliente in un ambiente di inflazione crescente.

Perché gli ETF contro l’inflazione sono importanti

Prima di esaminare gli ETF specifici, è importante comprendere il motivo per cui sono cruciali durante periodi di inflazione. Quando l’inflazione aumenta, il valore reale dei tuoi investimenti in azioni, obbligazioni e liquidità può diminuire. Gli ETF contro l’inflazione sono progettati per proteggere gli investitori da questa erosione del potere d’acquisto. Questi ETF, infatti, investono in asset che storicamente hanno dimostrato di essere più resilienti di altri all’inflazione, come oro, beni immobili, titoli indicizzati all’inflazione e azioni di aziende che operano in settori difensivi.

1. iShares Physical Gold ETC

L’ETF iShares Physical Gold ETC offre agli investitori un accesso efficiente ed economico al mercato dell’oro, replicando fedelmente l’andamento del prezzo in dollari statunitensi, senza copertura valutaria,attraverso la replica fisica del metallo prezioso. Con un indice di spesa complessiva (TER) annuo dello 0,12%, è uno degli ETC più convenienti disponibili sul mercato,ottenendo un’esposizione a questo bene rifugio senza dover sopportare costi eccessivi. Con un patrimonio gestito di 13.581 milioni di Euro, questo ETC è considerato uno dei più grandi nel suo genere, conferendo agli investitori una maggiore liquidità e stabilità.

2. L’ETF Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF - Acc

Questo ETF rappresenta un veicolo d’investimento specializzato, mirato a replicare l’andamento dell’indice iBoxx® EUR Breakeven Euro-Inflation France & Germany. Questo indice, a sua volta, segue l’inflazione di equilibrio derivante da una posizione long sui titoli obbligazionari legati all’inflazione emessi dai governi francese e tedesco, e una posizione short su titoli di stato francesi e tedeschi con durate simili.

L’ETF presenta un indice di spesa complessiva (TER) annuo dello 0,25%, rendendolo una scelta accessibile per gli investitori desiderosi di ottenere esposizione a questa strategia. È importante notare che il Lyxor EUR 2-10Y InflationExpectations UCITS ETF - Acc è l’unico fondo negoziato in Borsa che replica l’indice iBoxx® EUR Breakeven Euro-Inflation France & Germany, conferendo a questo ETF una posizione particolare nel suo genere.

La replica della performance dell’indice sottostante è realizzata attraverso una struttura sintetica, che utilizza uno swap. Inoltre, gli interessi generati dalle attività sottostanti vengono accumulati e reinvestiti nell’ETF, contribuendo a massimizzare il potenziale rendimento nel lungo termine.

Con un patrimonio gestito di 570 milioni di Euro, l’ETF rappresenta una dimensione significativa. Lanciato il 13 aprile 2016 e con domicilio fiscale in Lussemburgo, questo ETF offre un’ opzione per coloro che cercano di sfruttare l’andamento dell’inflazione in un contesto di portafoglio diversificato.

3. iShares European Property Yield UCITS ETF EUR (Acc)

L’iShares EuropeanProperty Yield UCITS ETF EUR (Acc) rappresenta un veicolo d’investimento mirato a replicare l’andamento dell’indice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe. Questo indice, a sua volta, fornisce un’ampia panoramica del mercato immobiliare europeo nei paesi sviluppati, includendo sia i REITS azionari che le società immobiliari quotate. Ciò offre agli investitori una rappresentazione diversificata sia in termini di tipologia di proprietà che di posizionamento geografico.

L’ETF presenta un indice di spesa complessiva (TER) annuo pari al 0,40%, il che lo rende un’opzione accessibile per coloro che cercano esposizione al mercato immobiliare europeo, ma più cara rispetto ai precedenti. La strategia di replica dell’indice è basata sulla replica fisica totale, il che significa che l’ETF acquista tutti i componenti dell’indice sottostante. Inoltre, i dividendi generati dalle attività sottostanti sono accumulati e reinvestiti nell’ETF, contribuendo a massimizzare il potenziale rendimento per gli investitori.

Con un patrimonio gestito di 309 milioni di Euro, questo ETF rappresenta un’opzione di dimensioni significative. Con una politica di distribuzione in modalità di accumulazione, l’ETF consente agli investitori di beneficiare dell’apprezzamento del valore dell’ETF nel tempo, senza necessità di ricevere distribuzioni periodiche. Tuttavia, è importante tenere presente che questo ETF presenta una volatilità annuale del 25,45% in Euro, il che può comportare un’elevata variabilità nei rendimenti.

4. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

L’ETF SPDR S&P Euro DividendAristocrats UCITS ETF (Dist) offre agli investitori un’esposizione mirata al mercato azionario europeo attraverso la replica dell’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats. Questo indice seleziona con attenzione società dell’eurozona che hanno dimostrato una crescita dei dividendi per un periodo continuativo di 10 anni, conferendo agli investitori accesso a un gruppo di aziende con un solido track record di distribuzione di dividendi.

L’ETF presenta un indice di spesa complessiva (TER) annuo pari allo 0,30%, rendendolo una scelta efficiente in termini di costi per gli investitori alla ricerca di esposizione a questo segmento del mercato azionario europeo. La replica dell’indice è realizzata attraverso una strategia di replica fisica totale, il che significa che l’ETF acquista tutti i componenti dell’indice sottostante. I dividendi generati dalle attività sottostanti vengono distribuiti agli investitori in modo semestrale, fornendo un flusso di reddito regolare.

Con un patrimonio gestito di 1.138 milioni di Euro, questo ETF è considerato di dimensioni molto grandi. La volatilità annuale di questo ETF, pari al 13,78%, riflette la natura dinamica del mercato azionario europeo.