Rischio negli investimenti, cos’è e come gestirlo

Il rischio è un elemento costante negli investimenti, e comprenderlo e gestirlo è una parte importante della pianificazione finanziaria. In questo articolo troverai tutto quello che devi sapere.

Segui Money.it su Google Aggiungici alle fonti preferite per vedere più spesso le nostre notizie nei risultati di ricerca.

Il rischio è definito, in termini finanziari, come la possibilità che un investimento non raggiunga gli obiettivi e i rendimenti stabiliti. Questo implica la possibilità di perdere, in tutto o in parte, l’investimento originario.
In questo articolo, in collaborazione con gli esperti di XTB, troverai le informazioni chiave per misurare e gestire il rischio in modo consapevole.

XTB è broker d’investimento regolamentato di livello mondiale, con una presenza globale in oltre 13 paesi. Questo intermediario finanziario è regolamentato dalle principali istituzioni di regolamentazione finanziaria. La piattaforma XTB offre l’accesso a più di 3.500 strumenti finanziari - sia azioni ed ETF reali, sia strumenti derivati di tipo CFD, oltre all’accesso a una formazione completa e gratuita.

È possibile evitare il rischio?

In poche parole: no. Nessun investimento è completamente privo di rischi.
Tuttavia, non tutti gli strumenti finanziari hanno lo stesso livello di rischio intrinseco. Ad esempio, strumenti come le azioni e gli ETF comportano un livello di rischio più basso rispetto a strumenti derivati come i CFD.

Tipologie di rischio

Esistono numerose tipologie di rischio. Le due categorie più ampie in cui il rischio può essere classificato sono il rischio sistematico e quello specifico.

Il rischio sistematico, o rischio di mercato, interessa un intero mercato economico o un’ampia percentuale del mercato totale.
Questo rischio è causato da fattori politici e macroeconomici, che influenzano l’andamento del mercato nel suo complesso. Alcuni esempi sono: il rischio di tasso d’interesse, il rischio d’inflazione, il rischio valutario, il rischio di liquidità, il rischio paese e il rischio socio-politico.

Il rischio specifico, o rischio idiosincratico, riguarda invece solo un settore o una specifica azienda. Gli esempi includono un cambiamento nella gestione, un richiamo del prodotto, un cambiamento normativo o l’insorgere di un nuovo concorrente sul mercato.

Come misurare il rischio

Per misurare il rischio, è possibile utilizzare diversi metodi, tra cui la deviazione standard e la correlazione. La deviazione standard misura la volatilità di un investimento, ossia la sua varianza rispetto alla sua media. La correlazione, d’altra parte, misura la relazione tra due investimenti e se si orientano nello stesso senso. Oltre a questi metodi quantitativi, è importante anche considerare fattori qualitativi, come la salute finanziaria dell’azienda in cui si sta investendo, la stabilità del settore e la regolamentazione del governo.

Come gestire il rischio

Una volta che il rischio è stato misurato, è possibile gestirlo attraverso diverse strategie, tra cui la diversificazione, l’adozione di un approccio a lungo termine e l’utilizzo di strumenti finanziari come i fondi d’investimento e i derivati. La diversificazione implica la distribuzione del proprio portafoglio d’investimenti tra diverse asset class, settori e geografie. Ciò riduce il rischio di perdere tutto il proprio investimento in caso di difficoltà in un solo settore o in una sola area geografica.
L’adozione di un approccio a lungo termine significa che un investitore non è soggetto alle fluttuazioni a breve termine del mercato e ha il tempo di attendere che le sue scelte d’investimento producano i risultati desiderati.

Gli strumenti finanziari come i fondi d’investimento e i derivati possono anche essere utilizzati per gestire il rischio. I fondi d’investimento, ad esempio, diversificano automaticamente il portafoglio dell’investitore, mentre i derivati possono essere utilizzati per cercare di proteggere il portafoglio dalle fluttuazioni del mercato attraverso la strategia di hedging.

Rischio e rendimento

È importante tenere a mente che il rischio e il rendimento sono strettamente correlati. Gli investimenti ad alto rischio hanno potenzialmente rendimenti più elevati, ma anche una maggiore probabilità di perdite. D’altra parte, gli investimenti a basso rischio tendono a produrre rendimenti più bassi, ma anche una minore probabilità di perdite.

Gli investitori dovrebbero quindi stabilire un equilibrio tra il rischio e il rendimento, tenendo conto del proprio profilo di rischio e dei loro obiettivi finanziari. Inoltre, è importante che gli investitori tengano traccia dei loro investimenti e li rivedano regolarmente per verificare che siano ancora in linea con i loro obiettivi finanziari e il loro profilo di rischio.

Prendi decisioni consapevoli

In conclusione, il rischio è un elemento ineliminabile degli investimenti, ma può essere gestito attraverso la comprensione e la misurazione del rischio, la diversificazione del portafoglio, l’adozione di un approccio a lungo termine e l’utilizzo di strumenti finanziari appropriati. Gli investitori dovrebbero sempre essere consapevoli del loro profilo di rischio e agire di conseguenza per raggiungere i loro obiettivi finanziari in modo sicuro.

Ricorda sempre di considerare i rischi

Si prega inoltre di notare che le informazioni o le ricerche basate su dati storici non garantiscono prestazioni o risultati futuri.
Qualsiasi opinione, ricerca, analisi, prezzi o altra informazione fornita sotto il titolo di commento generale del mercato non costituisce consiglio d’investimento.
I CFD sono strumenti complessi e presentano un rischio significativo di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. 80% di conti d’investitori al dettaglio perde denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore. Valuta se comprendi il funzionamento dei CFD e se puoi permetterti di correre questo alto rischio di perdere il tuo denaro.