Immagina di poter accedere a una vasta gamma di classi di attività e mercati in un’unica soluzione e tutto questo con l’agilità delle negoziazioni in borsa. Gli ETF multi-asset rappresentano il ponte tra il mondo delle azioni, delle obbligazioni, delle materie prime, delle valute e molto altro, con un unico obiettivo: la diversificazione.
In questo articolo analizzeremo i migliori 3 ETF per rendimento nell’ultimo anno. Studieremo la replica, la volatilità e la massima perdita subita.
Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C
L’ETF Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C è un prodotto di gestione attiva che cerca di replicare un portafoglio diversificato a livello globale composto da ETF azionari ed obbligazionari. Questo ETF offre un approccio tattico, con revisioni e riallineamenti del portafoglio ogni trimestre, garantendo una flessibilità nella gestione degli asset. Le quote di azioni e obbligazioni possono variare tra il 30% e il 70%, fornendo una variazione di asset significativa.
L’ETF ha un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,70% annuo, che è competitivo rispetto ad altri prodotti simili, ma comunque abbastanza elevato. È l’unico ETF che replica l’indice Xtrackers Portfolio ed utilizza una strategia di replica fisica totale, il che significa che acquista tutti i componenti sottostanti. Inoltre, i dividendi generati dall’ETF sono accumulati e reinvestiti nell’ETF stesso.
Con un patrimonio gestito di circa 500 milioni di Euro, l’ETF Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C è un prodotto di grandi dimensioni, il che potrebbe suggerire una maggiore liquidità negli scambi. In merito alle performance nel 2022, l’ETF ha registrato una performance negativa del -14,08%, mentre nel 2021 ha registrato un solido rendimento del +14,52%. Nel corso degli ultimi 5 anni, l’ETF ha mostrato una crescita del +21,19%. Negli ultimi 3 anni, l’ETF ha registrato un rendimento del +9,46%, e dal suo lancio, ha mostrato una crescita impressionante del +161,52%.
La volatilità a 1 anno dell’ETF è del 7,08%, mentre la volatilità a 3 e 5 anni è del 8,22% e del 10,25%, rispettivamente. La massima perdita registrata in un anno è stata del -5,04%, mentre nel corso di 3 e 5 anni, la massima perdita è stata rispettivamente del -16,35% e del -24,22%. Questi dati indicano che l’ETF può essere soggetto a variazioni significative nel suo valore.
Vanguard LifeStrategy 80% Equity
L’ETF Vanguard LifeStrategy 80% Equity è un prodotto di investimento che segue l’andamento dell’indice Vanguard LifeStrategy 80% Equity. Questo ETF offre agli investitori un’opzione di investimento completa e bilanciata. Circa l’80% dei suoi asset è allocato in azioni di mercati sviluppati ed emergenti, mentre il restante 20% è investito in obbligazioni.
La caratteristica distintiva di questo ETF è il suo basso tasso di spesa complessiva (TER) annuo, che si attesta all’0,25%, rendendolo una delle scelte più convenienti sul mercato. È importante notare che è anche il più grande ETF che replica l’indice Vanguard LifeStrategy 80% Equity.
Questo ETF utilizza una strategia di replica fisica totale e i dividendi generati dagli asset sottostanti vengono reinvestiti nell’ETF stesso, contribuendo in modo efficace alla crescita complessiva del portafoglio.
Grazie al suo patrimonio gestito di circa 288 milioni di Euro, l’ETF è di dimensioni rilevanti, garantendo una buona liquidità e suscitando l’interesse degli investitori. La performance dell’ETF è stata costantemente positiva, con un rendimento YTD del +5,21% e un incremento del +3,53% nell’ultimo anno, riflettendo una crescita stabile. La performance annuale del 2021 è stata notevole, con un aumento del +20,75%, in calo, invece, nel 2022
La volatilità a 1 anno dell’ETF è dell’9,41%, che è abbastanza moderata considerando l’allocazione significativa in azioni. Nonostante la mancanza di dati sulla volatilità a 3 e 5 anni, i rendimenti degli ultimi anni sono stati positivi. Il massimo drawdown registrato nell’ultimo anno è stato del -6,35%, il che indica che l’ETF ha retto bene durante periodi di calo del mercato.
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VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF
L’ETF VanEck Multi-Asset Growth Allocation UCITS ETF è un prodotto di investimento che replica l’indice Multi-Asset Growth Allocation. Questo ETF offre una strategia di investimento diversificata, con un portafoglio composto da varie classi di attività, tra cui azioni dei mercati sviluppati, obbligazioni governative ed obbligazioni societarie denominate in Euro, nonché esposizione all’immobiliare. Un elemento distintivo di questo ETF è l’approccio ESG, in quanto i titoli inclusi sono selezionati in base a criteri ambientali, sociali e di corporate governance.
L’ETF ha un indice di spesa complessiva (TER) dello 0,32% annuo, il che rappresenta un costo ragionevole per gli investitori. È l’unico ETF che replica l’indice Multi-Asset Growth Allocation. La strategia di replica è basata sul campionamento ottimizzato, il che significa che vengono acquistati solo i componenti più rilevanti dell’indice sottostante. I dividendi generati dall’ETF sono distribuiti trimestralmente agli investitori.
Con un patrimonio gestito di circa 20 milioni di Euro, l’ETF è di dimensioni relativamente contenute. La performance dell’ETF negli ultimi anni è stata positiva, con un rendimento YTD del +1,03% e un incremento del +14,81% negli ultimi tre anni. Tuttavia, il 2022 è stato un anno di performance meno brillante, con una variazione del -12,20%.
La volatilità a 1 anno dell’ETF è dell’7,86%, il che indica una moderata variabilità nei rendimenti. L’ETF adotta una politica di distribuzione, con dividendi distribuiti trimestralmente. Attualmente, il rendimento da dividendo è del 2,00%, con un rendimento storico da dividendo variabile negli ultimi anni.
Chi vince il confronto tra prodotti?
- Il Vanguard LifeStrategy 80% Equity è una scelta solida con costi bassi, dimensioni significative e una buona performance a breve termine. È adatto per investitori che cercano una diversificazione equilibrata.
- Il Xtrackers Portfolio UCITS ETF 1C ha costi leggermente superiori ma dimensioni del fondo più grandi. La sua performance annuale è variabile, ma può essere una scelta interessante per chi cerca una maggiore stabilità.
- Il VanEck Multi-Asset Growth Allocation offre costi competitivi ma ha dimensioni più contenute e una performance altalenante. La sua enfasi su criteri ESG può attrarre investitori sensibili a tali considerazioni.
La scelta tra questi ETF dipenderà dagli obiettivi di investimento e dalla preferenza per costi, dimensioni del fondo e performance passata.
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