Investire 1.000 euro in queste 5 azioni può generare oltre 500 euro l’anno di rendita passivo. Alcune delle migliori azioni di Piazza Affari offrono un dividend yield medio superiore al 10%, che le rende particolarmente attraenti in questo contesto economico.
Con la Banca Centrale Europea che ha già iniziato a ridurre i tassi di interesse e prevede ulteriori tagli entro il 2025, le condizioni per investire in titoli azionari con dividendi sono sempre più favorevoli.
Tassi più bassi ridurranno i rendimenti di obbligazioni e conti deposito, spostando nuovamente l’interesse verso le azioni. Inoltre, le aziende con dividendi elevati, specialmente quelle ad alta intensità di capitale, potranno beneficiare di un costo del debito ridotto, aumentando di conseguenza il loro valore in Borsa.
Vediamo nel dettaglio le azioni ad alto dividendo e potenzialmente molto redditizie nel lungo termine.
1) Stellantis
Investire 1.000 euro in azioni Stellantis può generare una rendita passiva di 107 euro all’anno, grazie ai dividendi. La società vanta una posizione finanziaria molto robusta, con un elevato livello di liquidità netta e margini ampi, che la rendono una scelta interessante per gli investitori in cerca di rendimento: il dividend yield è pari al 10,73%.
Sebbene nell’ultimo anno le previsioni sul fatturato siano state più volte riviste al ribasso, i multipli di guadagno sono interessanti, con una valutazione pari a 0,1 volte del fatturato. Il valore delle azioni in Borsa è tuttavia crollato di oltre il 30% a causa dei tagli ai costi e ai ritardi nella produzione di auto elettriche. Infine, i conti semestrali deludenti hanno contribuito a una discesa che rende ora le quotazioni molto interessanti per gli investitori a caccia di dividendi.
La differenza tra il prezzo corrente, a 14,65 euro, e il prezzo obiettivo medio a 20,20 circa suggerisce infatti un significativo potenziale di crescita.
Bernstein e Jeffries hanno espresso un giudizio “Neutral” sul titolo, con prezzo obiettivo rispettivamente a 18 euro e 15 euro. RBC Capital, con un rating “outperform”, ha rivisto al ribasso il prezzo obiettivo a 24.
2) Banco BPM
Con un investimento di 1.000 in azioni Banco BPM si possono ottenere 93,6 euro dai dividendi. Con una performance superiore al 25% da inizio anno (e del 40% negli ultimi 12 mesi), Banco BPM è una delle scelte più interessanti del Ftse Mib. Nell’ultimo semestre la banca ha registrato un utile aumentato a doppia cifra e una guidance di eps in crescita da 0,9 a 0,953 euro.
Questo rafforza le prospettive di crescita dei dividendi, con un acconto sul dividendo per il 2024 aumentato da 550 a 600 milioni, che porta a superare gli obiettivi complessivi di remunerazione dei soci pari a 4 miliardi cumulati 2023-2026.
Banco BPM si conferma dunque una delle azioni più promettenti di Piazza Affari e che raccoglie giudizi positivi da parte degli analisti: Intesa Sanpaolo è buy con fair value di 7,50 euro, mentre HSBC ha portato il prezzo obiettivo a 7,5 euro, sottolineando il forte ritorno sul capitale. Equita Sim ha confermato un target price di 7,2 euro, evidenziando i ricavi superiori alle attese nel secondo trimestre. Anche UBS ha riconosciuto un utile superiore del 5% rispetto alle stime, mantenendo un giudizio neutrale.
3) BFF Bank
Con un dividend yield pari al 10,41%, BFF Bank rappresenta un’opzione interessante per gli investitori orientati al reddito. La banca specializzata nello smobilizzo di crediti pro soluto verso la pubblica amministrazion, quotata su Euronext Milan, ha registrato nel primo semestre del 2024 un utile netto di 71 milioni di euro (+5% anno su anno), ma a giugno ha bloccato la distribuzione dei dividendi a seguito di un’ispezione della Banca d’italia che ha rilevato discrepanze nella gestione dei crediti pubblici.
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Nonostante la cautela espressa da diversi analisti, il management è fiducioso nel raggiungimento degli obiettivi del piano aziendale 2026 e sottolinea di aver inviato a luglio il riscontro alla Banca d’Italia relativamente alla riclassificazione dei crediti.
Equita ha confermato il target price di 9,5 euro con raccomandazione “Hold”, mentre Intesa Sanpaolo, con un target price di 11,2 euro e raccomandazione “Buy”, è più ottimista.
4) Intermonte
Intermonte Partners Sim, società di intermediazione mobiliare con sede in Italia, offre agli investitori un’ottima opportunità di ottenere una rendita passiva da dividendi.
Con un rendimento da dividendo del 10,44%, ben superiore alla media di mercato italiano, un investimento di 1.000 euro nelle azioni di Intermonte può garantire una rendita passiva di 104 euro l’anno. Grazie a una copertura solida, con un cash payout ratio del 29%, i dividendi sono ben coperti dai flussi di cassa operativi della società, con una liquidità che supera il debito totale.
5) Banca Ifis
Grazie a un dividend yield del 10% circa, con un investimento di 1.000 euro in Banca Ifis si possono ottenere ulteriori 100 euro all’anno di rendita passiva, raggiungendo la somma complessiva di 500 euro.
Banca Ifis, attiva nel settore dello specialty finance e quotata su Euronext STAR Milan, si distingue per una politica dei dividendi particolarmente generosa, che prevede un payout ratio del 50% fino a 100 milioni di utile netto e del 100% per utili superiori a questa soglia.
Il business model bilanciato e la forte posizione finanziaria, con 1,7 miliardi di euro di liquidità disponibile, rendono Banca Ifis una realtà interessante per gli investitori in cerca di stabilità e alti rendimenti. I giudizi positivi degli analisti avvalorano questi dati, con Intesa Sanpaolo che ha recentemente aumentato il target price a 23,7 euro per azione, confermando la raccomandazione “Buy”. Questa valutazione implica un potenziale upside del 12%.
In sintesi, investendo 1.000€ in ognuna di queste 5 azioni da dividendo è possibile generare una rendita passiva da 500€ l’anno:
| Titolo | Ultimo prezzo (€)* | Dividendo per azione (€) | Dividend yield | Data stacco cedola |
| Stellantis | 14,45 | 1,55 | 10,73% | 22/04/2024 |
| BGG Bank | 9,37 | 0,979 | 10,45% | 22/04/2024 |
| Intermonte | 2,51 | 0,26 | 10,36% | 13/05/2024 |
| Banca Ifis | 20,96 | 2,1 | 10,02% | 20/05/2024 |
| Banco BPM | 6 | 0,56 | 9,33% | 22/04/2024 |
*ultimo prezzo 5 settembre 2024
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