Fineco trading, recensione: come funziona e costi

Il trading è una pratica sempre più diffusa tra coloro che vogliono investire i propri soldi e Fineco è uno dei broker più utilizzati in Italia. Tuttavia, per chi è alle prime armi, può risultare difficile capire come funziona questo tipo di servizio e quali sono i costi associati.

In questa guida, esploreremo il funzionamento del trading con Fineco, partendo dalle nozioni di base e passando poi alle caratteristiche più avanzate. In particolare, analizzeremo le modalità di apertura di un conto e di deposito dei fondi, la scelta degli strumenti finanziari e la gestione del portafoglio.

Inoltre, forniremo informazioni dettagliate sui costi associati al trading con Fineco, sia per quanto riguarda le commissioni che per quanto riguarda i costi di gestione del conto. In questo modo, chiunque sia interessato a fare trading con Fineco potrà avere una panoramica completa e dettagliata dei costi e dei servizi offerti.

Trading con Fineco: caratteristiche del broker

Una delle caratteristiche principali del broker online Fineco è la sicurezza e la solidità della banca. Fineco è una banca solida con indici di capitale tra i più robusti in Italia, con un CET1 ratio del 20,8%. Inoltre, Fineco fa parte dell’indice EuroStoxx 600 e gode del controllo di diverse autorità di vigilanza e garanti come la Banca d’Italia, Consob, il Garante per la protezione dei dati personali e l’Autorità garante della concorrenza e del mercato.

Per quanto riguarda la sicurezza dei clienti, Fineco ha un team dedicato di cyber-security che lavora 24/7 per garantire la protezione dei dati e dei fondi dei propri clienti. Inoltre, Fineco offre la possibilità di incontrare di persona i suoi consulenti finanziari presso i suoi oltre 400 Fineco Center in tutta Italia.

Inoltre, Fineco è un’azienda aderente al Fondo Interbancario di tutela dei depositi che garantisce i depositi di ogni cliente fino a 100mila euro ed al Fondo Nazionale di Garanzia, offrendo così ulteriori garanzie di sicurezza.

In sintesi, per chi è alla ricerca di un broker online sicuro e affidabile per il trading, Fineco rappresenta una scelta solida e sicura. Grazie alla sua solidità finanziaria e alla presenza di un team dedicato alla sicurezza dei clienti, si ha la certezza che i propri soldi sono in buone mani.

Come aprire un conto trading Fineco

Per chi è alla ricerca di un broker in grado di offrire una vasta gamma di servizi finanziari, Fineco Bank potrebbe rappresentare una scelta interessante. Questo intermediario offre non solo servizi di trading sui mercati, ma anche soluzioni bancarie complete come bonifici o pagamento delle imposte, distinguendosi dalla concorrenza. Inoltre, la sua interfaccia unificata consente di gestire facilmente tutti gli aspetti della propria vita finanziaria, dalla gestione delle classiche operazioni bancarie al trading sui derivati o alla consulenza finanziaria.

Aprire un conto trading Fineco è semplice: basta collegarsi al sito Fineco, avere a disposizione un documento d’identità e un codice fiscale, e compilare online il form di adesione.

Fineco Bank offre una vasta gamma di servizi bancari e di investimento per supportare i propri clienti nell’evoluzione del loro percorso finanziario. Con la sua piattaforma di trading avanzata e un team di professionisti, Fineco Bank aiuta i propri clienti a diventare investitori sempre più esperti, con la possibilità di fare trading in condizioni ottimali. È anche possibile trasferire i propri titoli da o verso un altro broker in modo rapido tramite una procedura online e senza costi aggiuntivi.

Una volta diventati correntisti, gli utenti hanno accesso alla piattaforma web di Fineco Bank, all’app mobile o tramite un software dedicato all’avanguardia nel settore. Queste piattaforme offrono una vasta gamma di strumenti di investimento, come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF e molti altri.

Fineco Bank offre anche la possibilità di fare trading su Forex, criptovalute, materie prime, indici e altri mercati finanziari, offrendo una grande flessibilità agli utenti nel decidere dove e come investire i propri soldi.

Piattaforme di trading e servizi

Fineco Bank offre ai propri clienti una piattaforma di trading online chiamata FinecoX, che consente di investire in una vasta gamma di strumenti finanziari come ETF, CFD e forex. Inoltre, l’applicazione Fineco Mobile offre ai clienti tutti i servizi bancari e di trading disponibili sul sito web, con la possibilità di effettuare operazioni in mobilità.

Piattaforma di trading online FinecoX

FinecoX è una piattaforma di trading online completa e intuitiva che consente di accedere alle principali borse mondiali. Gli investitori possono scegliere tra una vasta gamma di strumenti finanziari, tra cui ETF, CFD e forex. FinecoX è disponibile gratuitamente per tutti i clienti della piattaforma. La piattaforma è completamente integrata nel conto Fineco, il che significa che tutti gli ordini effettuati sulla piattaforma FinecoX saranno automaticamente visibili nella sezione portafoglio sia sul sito web che sull’app mobile Fineco. La struttura di FinecoX è altamente personalizzabile e permette agli investitori di visualizzare watchlist, grafici, news, il proprio portafoglio e monitorare ordini in modo rapido e intuitivo. Inoltre, la piattaforma offre informazioni in tempo reale e funzionalità avanzate, rendendola un’ottima scelta per gli investitori che desiderano investire in modo flessibile e con informazioni sempre aggiornate.

Applicazione Fineco Mobile

L’applicazione Fineco Mobile offre ai clienti tutti i servizi bancari e di trading disponibili sul sito web. Gli utenti possono effettuare operazioni in mobilità, come il trading con quotazioni, grafici, book a 5 livelli, ricerca titoli, news in tempo reale, operatività su azioni, CW, ETF, Forex e Futures, ma anche tutte le funzionalità di banking con saldo ed elenco movimenti di tutti i tuoi conti, disposizione bonifici in EURO, lista bonifici effettuati, servizio di ricarica del cellulare ed elenco ricariche effettuate, e maxiprelievo in tempo reale. Inoltre, il sito mobile offre anche servizi di credito, come la visualizzazione della spesa totale mensile, disponibilità residua e movimenti delle tue carte di credito, l’elenco dettagliato degli acquisti effettuati con la carta e la ricerca degli acquisti effettuati negli ultimi 6 mesi. Le commissioni applicate ai servizi dispositivi (es. commissioni trading) sono identiche a quelle del sito web.

Marginazione

Fineco Bank offre ai propri clienti la funzione di Marginazione, un servizio di trading che permette all’investitore di acquistare o vendere titoli investendo soltanto una parte della liquidità necessaria. In pratica, l’investitore può comprare o vendere i titoli anche se non dispone della liquidità totale necessaria. FinecoBank è una delle banche che offre questo servizio, consentendo all’investitore di aprire una posizione in Leva Long se ritiene che il prezzo di un titolo aumenterà, oppure in Short Selling se ritiene che il prezzo del titolo diminuirà.

Inoltre, l’operazione in Marginazione è disponibile in due modalità, Intraday e Multiday, dove la durata dell’operazione può essere limitata ad una sola giornata di negoziazione o estesa fino a 24 mesi. Fineco offre il più ampio paniere di titoli disponibili per la Leva Long e lo Short Selling con validità Intraday e Multiday potendo scegliere tra oltre 1000 titoli azionari ed ETF del mercato italiano, europeo ed americano. L’attivazione del servizio è gratuita e disponibile sul sito e su applicazioni Mobile, iPhone, iPad e Android. FinecoBank richiede un margine a garanzia della posizione, il cui valore può variare da titolo a titolo e può essere personalizzato dal cliente. Inoltre, l’operazione in Marginazione è soggetta a durata dell’operazione e prestito titoli.

Boutique del risparmio gestito

Attiva dal 2002, la piattaforma di trading per la negoziazione online di fondi permette ai clienti di Fineco di investire su una vasta gamma di prodotti di investimento selezionati e altamente competitivi, con l’obiettivo di fornire una selezione dei migliori prodotti sul mercato e consentire la miglior diversificazione degli investimenti. La selezione dei prodotti si basa sui criteri quali i risultati conseguiti, la qualità della gestione e la filosofia d’investimento.
La piattaforma offre più di 4000 fondi di risparmio gestito suddivisi per aree geografiche, settori industriali e tipologia di investimento, con la possibilità di scegliere tra 58 gestori patrimoniali tra i migliori al mondo. L’offerta comprende anche fondi pensioni e soluzioni assicurative. Inoltre, la logica multibrand consente di aggiungere una dimensione ulteriore alle strategie di investimento, rappresentata dalle caratteristiche specifiche del gestore. Il servizio è orientato verso la logica del multibrand, dove la selezione dei prodotti di investimento avviene sulla base della diversificazione dei prodotti disponibili, a tutti i livelli di rischio. Il cliente ha la possibilità di scegliere tra i più prestigiosi brand sul mercato e di avere a disposizione una gamma completa di prodotti che soddisfano le esigenze più sofisticate di investimento. Inoltre, l’investimento minimo iniziale parte da 100€, questo rende la maggior parte dei fondi accessibili a tutti gli investitori.

Funzionalità per facilitare il trading

Fineco, una delle principali banche online in Italia, offre ai propri clienti numerosi servizi e funzionalità per facilitare il trading e l’investimento. Tra questi servizi spiccano:

Stock screener

Le funzionalità intuitive di ricerca e i filtri preimpostati offerti da questo servizio rendono il trading estremamente semplice e veloce. Gli utenti possono operare su tutti i mercati in modo rapido e facile, anche grazie alla possibilità di trovare i titoli desiderati digitando solo i primi caratteri. Decine di filtri disponibili, suddivisi in 5 macro categorie, consentono di individuare immediatamente i titoli di interesse, selezionando dati tecnici, fondamentali, di performance e settoriali in base alle proprie preferenze.

ETF Center e Piano Replay

Fineco permette di investire su un’offerta ampissima di ETF (Exchange Traded Funds) e ETC (Exchange Traded Commodities). Semplici da gestire e negoziare, trasparenti e convenienti, per operare con un click su Paesi, indici o settori. Inoltre con il Piano Replay, il servizio di investimento automatico, è possibile accumulare un capitale con piccoli investimenti mensili su ETF.

Formazione trading e investimenti

L’offerta formativa di Fineco permette a tutti di imparare a investire e migliorare le proprie strategie di trading. Fineco offre una vasta gamma di corsi educativi sui prodotti finanziari, i mercati e le piattaforme, seminari di approfondimento sul trading, live trading con denaro reale durante l’apertura dei mercati e una videoteca con guide su tutti i servizi Fineco. I clienti di Fineco possono accedere alla sezione Corsi ed Education direttamente dal sito e selezionare il tipo di fruizione che più interessa. Inoltre, Fineco offre grafici interattivi, news e analisi per aiutare i clienti a prendere decisioni informate sui propri investimenti.

Trading con Fineco: quali sono i costi?

Fineco è una banca italiana che offre servizi di trading online ai propri clienti, con costi variabili a seconda del tipo di conto scelto.

Per i conti privati, la tariffa mensile è di €3,95, ma può essere ridotta a zero se si soddisfano determinate condizioni come:

• depositare uno stipendio o una pensione,
• utilizzare il servizio di consulenza avanzata Advice, Plus o Stars con una valutazione di €20.000 o più,
• avere un conto di risparmio gestito di €40.000
• utilizzare un credito Lombard o un credito garantito con un mandato di vendita,
• avere meno di 30 anni
• effettuare almeno 4 ordini di trading al mese.

Inoltre, se vengono eseguiti 48 ordini di trading, la tariffa sarà gratuita per l’intero anno a partire dal mese in cui si raggiunge la soglia.

Per i conti Small Business, la tariffa mensile è di €5,95 e offre numerosi servizi e soluzioni progettati per liberi professionisti e partite IVA.

La commissione applicata agli ordini di acquisto e vendita Azioni, obbligazioni, Etf, Certificati e CW, in Italia e in Europa è fissa a partire da 19€ ma riducibile fino a 2,95€ per ordine. Per America e Canada la commissione è fissa, rispettivamente a 12,95$ e 25CAD, riducibili fino a 3,95$ e 10CAD con il piano roll-on.

Per quanto riguarda i Fondi, la maggior parte non prevede commissioni d’ingresso, uscita e switch, il che significa che i costi per i sottoscrittori sono limitati alla commissione di gestione annua e alla commissione fissa della banca corrispondente, che ammonta a 9€ o 9$, a seconda della valuta del comparto, solo per le quote di sottoscrizione o rimborso. Per ogni prodotto è possibile trovare informazioni dettagliate sul regime commissionale applicato sulla scheda del fondo.

Trading con Fineco: vantaggi e svantaggi

Il trading con Fineco offre diversi vantaggi, ma anche alcuni svantaggi. Uno dei principali vantaggi è la vasta gamma di servizi e funzionalità offerti, tra cui il trading su tutti i mercati, la possibilità di investire in ETF e ETC e la formazione trading e investimenti. Inoltre, Fineco è un intermediario finanziario regolamentato e autorizzato dalla Consob, il che garantisce un alto livello di sicurezza per gli investitori.

Un altro vantaggio di trading con Fineco è la semplicità d’uso della piattaforma, che è stata progettata per essere intuitiva e facile da utilizzare anche per i trader alle prime armi. Grazie alla vasta gamma di strumenti di analisi e ricerca disponibili, i trader possono prendere decisioni informate e gestire i propri investimenti in modo efficiente.

Tuttavia, ci sono anche alcuni svantaggi nel trading con Fineco. Uno di questi è il costo delle commissioni, che può essere relativamente alto rispetto ad altri intermediari finanziari. Inoltre, alcune funzionalità come il Piano Replay richiedono un deposito minimo mensile, il che potrebbe non essere adatto a tutti i trader.

Infine, è importante notare che il trading con Fineco comporta sempre un certo grado di rischio e gli investitori dovrebbero sempre fare le proprie ricerche e prendere decisioni informate.