Il secondo trimestre del 2024 ha visto le principali banche americane riportare risultati finanziari misti, con alcune evidenze di crescita significativa, mentre altre hanno affrontato sfide persistenti. Comparti ancora performanti sono risultati essere quello del trading e delle gestioni patrimoniali, mentre sul lato del credito, continuano ad essere presenti delle avversità.In tal senso, per monitorare l’andamento borsistico del settore bancario USA, l’ETF XLF rappresenta un’opzione interessante per gli investitori. Cosa è accaduto in borsa con la condivisione degli utili bancari?
Risultati bancari Q2 - 2024
Bank of America (BoA) ha registrato un incremento del 15% nei profitti netti rispetto all’anno precedente, raggiungendo $7,4 miliardi. Questo aumento è stato trainato principalmente dalla forte performance nel settore del trading e della gestione patrimoniale, compensando parzialmente la stagnazione dei prestiti e dei depositi. Alo stesso modo, JPMorgan Chase ha riportato utili netti di $14,3 miliardi, in aumento del 12% rispetto al secondo trimestre del 2023. Anche nel suo caso, la crescita è stata sostenuta da un aumento dei ricavi derivanti dal trading e dalle commissioni di investment banking, oltre a una gestione efficace dei costi operativi.
Un’altra realtà bancaria che ha recentemente condiviso i propri risultai è Citigroup ha visto i suoi utili netti crescere del 10%, raggiungendo $6 miliardi. La banca ha beneficiato di una riduzione delle perdite su crediti e di un aumento delle entrate da trading. Tuttavia, la divisione di consumer banking ha mostrato segni di rallentamento a causa della concorrenza crescente e della compressione dei margini di interesse. Anche Wells Fargo ha avuto un aumento del 7% nei profitti, con utili netti che hanno toccato i $5,6 miliardi.
Come sta andando nel complesso il settore bancario?
Il settore bancario statunitense ha mostrato segni robusta continuazione della scia dei risultati positivi degli ultimi anni nel secondo trimestre del 2024, grazie principalmente alla resilienza dei mercati finanziari e a un contesto macroeconomico relativamente stabile. Non a caso, i principali contributi alla crescita dei bilanci includono un aumento delle entrate da trading e dalle gestione patrimoniale: I servizi di trading e gestione patrimoniale hanno continuato a crescere, sostenuti dall’aumento della domanda di consulenza finanziaria, prodotti di investimento e dalla volatilità dei mercati.
Tuttavia, alcuni fattori hanno limitato la crescita, come la stagnazione dei prestiti: la domanda di prestiti è rimasta piatta, riflettendo una cautela generale tra consumatori e imprese nel prendere prestiti nuovi.
Quale ETF seguire sul settore bancario USA?
Uno degli ETF più rappresentativi del settore bancario USA è il Financial Select Sector SPDR Fund (XLF). Questo ETF mira a tracciare la performance dell’indice Financial Select Sector Index, che include aziende del settore finanziario come banche commerciali, compagnie di assicurazione e società di servizi finanziari.
Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), 1W
Grafico a candele settimanali dell'ETF Financial Select Sector SPDR Fund (XLF). Fonte: baha.com
