Investire in 3 azioni con dividendo in crescita permette di guadagnare oltre 200 euro al mese senza preoccuparsi delle oscillazioni del mercato. Per non correre rischi eccessivi, non bisogna puntare su titoli a dividendo troppo alto, ma è sufficiente un dividend yield medio del 6-7%.
Il segreto sta dunque nel selezionare attentamente le società in base alla loro capacità di mantenere e aumentare i pagamenti dei dividendi nel tempo. Ma come fare? Confrontando il rendimento del flusso di cassa libero atteso (forward FCF) con il rendimento attuale dei dividendi possiamo capire se la società è in grado di aumentare (o almeno supportare) il suo attuale pagamento dei dividendi, con un margine di sicurezza.
Analizziamo nel dettaglio 3 azioni con dividendo in crescita per guadagnare 200 euro al mese investendo circa 40.000 euro.
1) Verizon Communications (VZ)
Grafico azioni Verizon
Fonte Tradingview
Verizon è una delle azioni preferite dagli investitori orientati al reddito, grazie al suo ricco dividendo. Le azioni della società, quotate al NYSE, hanno però ottenuto una performance poco entusiasmante da inizio anno, con un progresso inferiore al 10%, a fronte di un rialzo del 14% dell’indice S&P 500.
Sebbene non abbia ancora registrato un significativo incremento dei ricavi nel segmento wireless consumer legato agli utenti di smartphone 5G, Verizon prevede una crescita nel settore dei servizi aziendali 5G, in particolare attraverso l’uso di reti private, entro il 2025. L’azienda ha inoltre stretto una partnership con Amazon Web Services, il ramo cloud di Amazon, per sviluppare applicazioni 5G destinate ai dispositivi industriali connessi, collaborando anche con IBM in questo ambito. Secondo gli esperti, la tecnologia wireless 5G avrà un ruolo fondamentale nell’automazione della produzione, nel cloud gaming, nei veicoli autonomi, nei droni e nei servizi di assistenza sanitaria a distanza.
L’azienda potrebbe beneficiare della fine del ciclo restrittivo dei tassi di interesse: fino ad ora, infatti, gli elevati rendimenti dei buoni del Tesoro sono stati un ostacolo per le azioni che pagano dividendi.
Previsione Utili Verizon
Fonte FactSet
- *Rendimento da dividendo: 6,52%
- *Forward FCF headroom: 4,61% (*Fonte: FactSet)
- Prospettive: la solida capacità di generare flussi di cassa liberi suggerisce un buon margine per mantenere il pagamento dei dividendi e, potenzialmente, aumentarli. Con un investimento da 15.000 dollari circa (pari a 13.575€), i dividendi attesi per un anno sono pari a 978 dollari. Sebbene questa azienda distribuisca le cedole trimestralmente, possiamo calcolare un reddito da dividendi di 81,5 dollari al mese (73,76€).
2) Bristol-Myers Squibb (BMY)
Grafico azioni Bristol-Myers Squibb
Fonte Tradingview
Bristol-Myers Squibb è una delle principali aziende farmaceutiche a livello mondiale. Nonostante una performance deludente in borsa, con un calo superiore al 40% dai top del 2022, gli ultimi risultati finanziari segnalano che potrebbe arrivare presto una inversione di tendenza. Lo sviluppo di diversi prodotti in fase 3 potrebbe catalizzare uno slancio delle quotazioni dopo il loro lancio il prossimo anno.
Nel secondo trimestre, il fatturato è cresciuto del 9%, il risultato trimestrale più forte per l’azienda dal Q4 2021. Gli utili per azione (EPS) per l’anno sono attesi in un range tra 0,60 e 0,70 dollari, superiori ai 0,55 euro di una precedente stima. Inoltre l’EPS 2025 di Bristol-Myers Squib è pari a 7, con un multiplo che è tra i più bassi del settore e inferiore alla media pari a 13 di società come Pfizer, Sanofi, GSK, AbbVie e Merck.
- Rendimento da dividendo: 5%
- Forward FCF headroom: 8,00%
- Prospettive: Con un margine ampio tra i flussi di cassa liberi e i dividendi pagati, l’azienda ha un’ottima capacità di continuare a incrementare i suoi dividendi. Con un investimento da 15.000 dollari circa (pari a 13.575€), i dividendi attesi per un anno sono pari a 750 dollari. Anche questa azienda distribuisce le cedole ogni tre mesi, ma possiamo calcolare un reddito da dividendi mensile di 62,5 dollari al mese (56,57€).
3) AT&T (T)
Grafico azioni AT&T
Fonte Tradingview
AT&T è la terza azione con dividendo in crescita che prendiamo in considerazione. La società leader mondiale delle telecomunicazioni sta beneficiando di un contesto macroeconomico resiliente sul lato della domanda e dall’effetto di incrementi graduali dei prezzi.
Le azioni AT&T hanno registrato un forte rialzo a partire da luglio 2023, con una performance positiva del 24,5% da inizio anno e del 44% negli ultimi 12 mesi, grazie al miglioramento delle prospettive finanziarie e ai solidi trend operativi. Con un flusso di cassa libero positivo e un bilancio in miglioramento, il rendimento dei dividendi è del 5,4%. La prospettiva di una riduzione dei tassi di interesse da parte della Fed potrebbe dare ulteriore slancio alla società, già impegnata a ridurre l’indebitamento con un calo del debito netto supportato da un flusso di cassa libero positivo.
- Rendimento da dividendo: 5,4%
- Forward FCF headroom: 7,06%
- Prospettive: AT&T, con i suoi flussi di cassa liberi stabili, ha un margine di sicurezza elevato per mantenere o aumentare i suoi dividendi nel tempo. Investendo 15.000 dollari circa (pari a 13.575€), per un totale di 45.000 dollari (o 40.000€ circa), i dividendi attesi per un anno sono pari a 810 dollari. Anche questa azienda distribuisce le cedole ogni tre mesi, ma possiamo calcolare un reddito da dividendi mensile di 67,5 dollari al mese (61,09€).
Previsioni Utili
Fonte TheMotleyFool
Riassumiamo i risultati in una tabella:
| Azione | Capitale investito | Dividendo annuo € | Rendita mensile € |
|---|---|---|---|
| Verizon Communications | 13.579 | 885,13 | 73,76 |
| Bristol-Myers Squibb | 13.567 | 678,78 | 56,57 |
| AT&T | 13.538 | 733,09 | 61,09 |
| Totale | 40.684 | 2.297 | 191,42 |
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